Planos de recebimento

A tela de Planos de recebimento é o cadastro das condições com que cada operadora de Pix ou cartão devolve o dinheiro de uma venda para a sua conta: quantos dias depois da venda o valor chega, que taxa a operadora desconta e, no cartão de crédito, como essa taxa varia conforme o número de parcelas e a bandeira. Cada plano representa um contrato real com uma operadora. Normalmente você tem um plano por combinação de instituição e tipo de recebimento, como um para o Pix do Itaú e outro para o crédito da Cielo.

Onde os dados deste cadastro reaparecem:

• Nas formas de pagamento da categoria Instituição: cada forma de Pix, débito ou crédito aponta para um plano, e é dele que a forma herda a taxa e o prazo aplicados à venda.
• Na agenda de recebíveis de cartão, que usa o prazo e o tipo de repasse do plano para calcular a data prevista de cada parcela e o valor líquido depois do desconto da taxa.
• Nas contas a receber geradas por uma venda com forma de pagamento por Pix ou cartão: o vencimento e o valor de cada título seguem o que o plano define.

Por isso vale acertar este cadastro antes de vincular uma forma de pagamento a ele: taxa, prazo ou repasse errados aqui se propagam para toda venda que usar essa forma.

Como acessar

No menu lateral, abra Financeiro › Cadastros › Planos de recebimento. Se o item não aparecer, seu perfil de acesso ainda não tem permissão para esse cadastro. Peça ao administrador do sistema. O mesmo vale para o botão de criar e para as ações de editar e excluir, que dependem das permissões correspondentes. Para entender por que itens aparecem ou somem conforme o perfil, veja Navegação, menu e permissões.

A lista de planos de recebimento

Ao abrir a tela, você vê os planos cadastrados. Por padrão, a tabela mostra o essencial:

• Descrição: o nome que você deu ao plano, como ele aparece na seleção da forma de pagamento.
• Ativo: um selo Ativo ou Inativo que indica se o plano está disponível para seleção em uma forma de pagamento nova.
• Prazo de recebimento (dias): quantos dias depois da venda o valor chega na conta.

Pelo controle de colunas, você pode exibir também Instituição financeira, Conta bancária, Tipo de recebimento, Tipo de repasse, Intervalo de repasse (dias), Criado em, Criado por e Atualizado em. Criado por mostra o nome de quem incluiu o registro. Quando o próprio sistema criou o registro, na implantação, numa migração ou numa carga inicial, aparece Tromso.

A busca, os filtros, a ordenação e o controle de colunas seguem o mesmo padrão de todas as listas do sistema, detalhado em Trabalhando com listas. Aqui, especificamente:

• Busca rápida: procura pela descrição do plano. Digite parte do nome para localizar.
• Filtros avançados: filtre por Instituição financeira, Conta bancária, Tipo de recebimento, Prazo de recebimento, Tipo de repasse, Intervalo de repasse, Ativo, Criado em, Criado por e Atualizado em.
• Ordenação: clique no título de uma coluna para ordenar por ela. Independentemente da ordenação escolhida, os planos inativos ficam por último.
• Relatórios: o botão de relatórios gera um relatório dinâmico a partir das colunas exibidas no momento. Veja Relatórios a partir das tabelas para detalhes de como salvar uma visualização.

Tipo de recebimento: taxa única ou grade por parcela

O Tipo de recebimento é a escolha que muda os campos de taxa do plano:

• Pix e Cartão Débito cobram uma taxa única: a operadora desconta o mesmo percentual em toda venda desse tipo, sem parcelamento. O cadastro mostra um único campo, Taxa (%).
• Cartão Crédito admite parcelamento, e a taxa muda conforme o número de parcelas da venda (normalmente, quanto mais parcelas, maior a taxa), podendo variar também por bandeira. Em vez do campo único, o cadastro mostra a grade de parcelas.

Escolha o tipo primeiro: os campos de taxa abaixo dele mudam conforme a escolha, como descrito em Cadastrar e editar.

Cadastrar e editar

Use Novo plano de recebimento, no canto superior direito, para incluir um plano. Para alterar um já existente, abra o menu de ações (ícone de três pontos) na linha e escolha Editar. A janela é a mesma nos dois casos.

Os campos comuns, qualquer que seja o tipo de recebimento:

• Descrição (obrigatório): o nome do plano, como ele aparece na seleção da forma de pagamento. Inclua a operadora e a condição para reconhecer o plano de longe, por exemplo, Cielo Crédito - 30 dias ou Pix Itaú - mesmo dia.
• Ativo (obrigatório): Sim mantém o plano disponível para seleção em uma forma de pagamento nova, e Não o esconde das seleções, sem apagá-lo. Um plano novo nasce como Sim.
• Instituição financeira (obrigatório): a operadora que processa o recebimento, por exemplo, Cielo, Rede ou Mercado Pago para cartão, ou o próprio banco para Pix. A lista vem do cadastro de instituições financeiras e mostra apenas as ativas. Esse cadastro de instituições reúne bancos e operadoras de cartão no mesmo lugar, então confira se você está selecionando a operadora certa, não um banco qualquer.
• Conta bancária (obrigatório): a conta da sua empresa para onde a operadora repassa o valor. A lista mostra apenas contas ativas que têm uma instituição financeira vinculada. Contas de caixa, sem banco, não aparecem aqui porque não recebem repasse de operadora.
• Tipo de recebimento (obrigatório): Pix, Cartão Débito ou Cartão Crédito. Define se o plano usa taxa única ou grade de parcelas, como descrito acima.
• Prazo de recebimento (dias) (obrigatório): quantos dias depois da venda o valor chega na conta bancária vinculada. Use 0 quando a operadora credita no mesmo dia, comum no Pix.
• Tipo de repasse (opcional, nasce em Único): define se a operadora repassa o valor total da venda de uma vez (Único) ou em parcelas separadas, uma por vencimento (Por parcela). Uma venda parcelada no cartão pode ainda assim ter repasse Único. O parcelamento cobrado do cliente e o repasse feito à sua empresa são coisas diferentes.
• Intervalo de repasse (dias) (opcional, só aparece quando o Tipo de repasse é Por parcela): quantos dias separam um repasse do seguinte. Com prazo de 30 e intervalo de 30, por exemplo, a 1ª parcela chega em D+30, a 2ª em D+60, a 3ª em D+90, e assim por diante, sempre contando a partir da data da venda.

Intervalo de repasse em branco equivale a zero

Com o Tipo de repasse em Por parcela, deixar o Intervalo de repasse (dias) em branco não bloqueia o salvamento. O sistema trata o valor como 0, e todas as parcelas acabam caindo na mesma data (D+prazo), como se o repasse fosse Único. Se a intenção é espalhar os repasses ao longo do tempo, preencha o intervalo. O campo não é obrigatório para o sistema, mas é obrigatório para o resultado fazer sentido.

Trocar o tipo de recebimento não apaga a taxa

Ao trocar o Tipo de recebimento de um formulário já preenchido, o sistema aproveita o que der: se você tinha uma grade de parcelas e muda para Pix ou Cartão Débito, a taxa da linha 1x vira o valor do campo Taxa (%). Se você tinha uma Taxa (%) preenchida e muda para Cartão Crédito, ela vira a linha 1x da grade. Assim você não perde o número já digitado ao trocar de ideia sobre o tipo, mas sempre confira o valor depois da troca.

Pix e Cartão Débito: taxa única

• Taxa (%) (obrigatório): o percentual que a operadora desconta em toda venda desse tipo. Informe com vírgula (por exemplo, 1,99).

Cartão Crédito: grade de parcelas

Em vez do campo único, o cadastro mostra a grade de parcelas: uma linha por número de parcelas da venda, com a taxa correspondente.

Clique em Adicionar para incluir uma linha. Cada linha tem:

• Venda em Nx: o número de parcelas da venda ao qual a linha se aplica (de 1 a 24). As linhas precisam ser sequenciais a partir de 1: se você tem linhas para 1x e 3x, cadastre também a de 2x antes de salvar, pois o sistema recusa uma grade com buraco na sequência.
• Taxa (%): o percentual descontado nas vendas com esse número de parcelas.
• Bandeira (opcional, nasce em Padrão): quando a operadora cobra taxas diferentes por bandeira de cartão (Visa, Mastercard e demais bandeiras cadastradas em Bandeiras), especifique a bandeira nesta linha. Deixe em Padrão para a taxa valer para qualquer bandeira que não tenha uma linha própria naquele número de parcelas. É a taxa “coringa” da parcela. Ter uma linha específica por bandeira só faz sentido quando a operadora realmente cobra diferente por bandeira. A maioria dos planos usa Padrão em todas as linhas.

Use o ícone de lixeira ao final da linha para removê-la. É preciso ao menos a linha de 1x para salvar o plano.

Como o sistema escolhe a taxa de uma venda

Para cada venda, o sistema procura primeiro, no número de parcelas da venda, uma linha da bandeira exata usada. Se não encontrar, usa a linha Padrão do mesmo número de parcelas. Ou seja: uma linha específica de bandeira só se aplica às vendas daquela bandeira. As demais continuam sendo cobertas pela linha Padrão.

Desativar em vez de excluir

Quando uma operadora deixa de ser usada, prefira desativar o plano (campo Ativo em Não) a excluí-lo. Desativar tira o plano das seleções de forma de pagamento novas (ele não aparece mais ao cadastrar ou editar uma forma), mas preserva o que já dependia dele: formas de pagamento e recebíveis que já usaram o plano continuam intactos. Para voltar a usá-lo, basta reativar.

Excluir

Para remover um plano de recebimento, abra o menu de ações na linha e escolha Excluir. O sistema pede confirmação mostrando a descrição do plano, para você não remover o registro errado.

Cuidado

A exclusão tira o plano do cadastro. Faça isso apenas para planos que você criou por engano ou que nunca foram usados. Se o plano já estiver vinculado a uma forma de pagamento, não exclua. Desative-o (campo Ativo em Não), para não deixar a forma de pagamento apontando para um plano que não existe mais.

Dúvidas frequentes

Por que só vejo o campo Taxa (%) às vezes?

O campo Taxa (%) aparece somente para os tipos de taxa única (Pix e Cartão Débito). Para Cartão Crédito, ele some e dá lugar à grade de parcelas, porque a taxa nesse tipo pode variar conforme o número de parcelas e a bandeira. Escolha o Tipo de recebimento primeiro e o campo certo aparece.

Para que serve o campo Bandeira na grade de parcelas?

Ele deixa a taxa de uma parcela diferente conforme a bandeira do cartão usado na venda (por exemplo, uma taxa para Visa e outra, mais alta, para uma bandeira menos comum). Deixe em Padrão quando a operadora cobra a mesma taxa para todas as bandeiras naquele número de parcelas. Especifique a bandeira só quando ela realmente tiver um valor próprio. A maioria dos planos não precisa dessa distinção e usa só linhas Padrão.

Uma conta não aparece na lista do campo Conta bancária. Por quê?

O campo lista apenas contas ativas que têm uma instituição financeira vinculada, ou seja, as contas bancárias propriamente ditas. Contas de caixa ou carteira, sem banco associado, não aparecem, porque não recebem repasse de operadora. Se a conta que você procura não tem instituição vinculada, edite-a no cadastro de contas bancárias antes.

Qual a diferença entre Tipo de repasse Único e Por parcela?

Os dois definem como a operadora deposita o dinheiro na sua conta, não como a venda foi parcelada para o cliente. Em Único, o valor total da venda cai de uma vez, na data do Prazo de recebimento. Em Por parcela, o depósito é escalonado: uma parcela chega no prazo de recebimento, a seguinte depois de mais um Intervalo de repasse (dias), e assim sucessivamente. Uma venda parcelada em 3x no cartão pode ter repasse Único (tudo de uma vez) ou Por parcela (em 3 depósitos). Depende do que a operadora pratica, não do número de parcelas da venda.

Configurei Por parcela, mas todas as parcelas chegaram na mesma data.

Confira o campo Intervalo de repasse (dias): se ele ficou em branco, o sistema trata como 0, e o resultado é igual ao de um repasse Único. Todas as parcelas caem juntas em D+prazo. O sistema não recusa salvar o plano sem esse valor, mas o repasse só fica de fato escalonado se você preencher o intervalo. Edite o plano e informe o número de dias entre um repasse e o seguinte.

Troquei o Tipo de recebimento e a taxa que eu tinha preenchido sumiu?

Não deveria. Ao trocar entre taxa única (Pix/Cartão Débito) e Cartão Crédito, o sistema aproveita o valor que você já tinha: a taxa vira a linha 1x da grade, ou a linha 1x da grade vira o campo Taxa (%), conforme o sentido da troca. Ainda assim, confira o valor depois de trocar o tipo. Se a taxa não bater, digite-a de novo no campo correto.

A forma de pagamento não deixa escolher esse plano.

Na forma de pagamento da categoria Instituição, o campo Plano de recebimento só mostra planos com o mesmo Tipo de recebimento escolhido na forma. Um plano de Pix não aparece para uma forma de Cartão Crédito, e vice-versa. Confira se o Tipo de recebimento do plano bate com o Tipo pagamento da forma. Se não bater, ajuste um dos dois. Detalhes em Formas de pagamento.

Cadastrei o plano, mas ele não aparece ao criar uma forma de pagamento.

Confira duas coisas: o plano precisa estar Ativo, e o Tipo de recebimento dele precisa ser igual ao Tipo pagamento escolhido na forma. As seleções de forma de pagamento listam só os planos ativos e compatíveis com o tipo, de propósito, para não oferecer uma combinação que não faz sentido.

Posso excluir um plano que já foi usado?

Não é recomendado. Se o plano já está vinculado a uma forma de pagamento ou já gerou recebíveis, desative-o (campo Ativo em Não) em vez de excluir. Assim ele some das novas seleções, mas os vínculos existentes continuam preservados. Reserve a exclusão para planos criados por engano ou nunca usados.

Não vejo o cadastro no menu nem o botão de criar.

Esse cadastro e suas ações dependem da permissão de planos de recebimento no seu perfil de acesso. Se você precisa cadastrar e não vê o item ou o botão, peça o ajuste do seu perfil ao administrador do sistema.