Planos de recebimento

A tela de Planos de recebimento é o cadastro das condições com que cada operadora de Pix ou cartão devolve o dinheiro de uma venda para a sua conta: quantos dias depois da venda o valor chega, que taxa a operadora desconta e, no cartão de crédito, como essa taxa varia conforme o número de parcelas e a bandeira. Cada plano representa um contrato real com uma operadora — normalmente você tem um plano por combinação de instituição e tipo de recebimento, como um para o Pix do Itaú e outro para o crédito da Cielo.

Onde os dados deste cadastro reaparecem:

• Nas formas de pagamento da categoria Instituição — cada forma de Pix, débito ou crédito aponta para um plano, e é dele que a forma herda a taxa e o prazo aplicados à venda.
• Na agenda de recebíveis de cartão, que usa o prazo e o tipo de repasse do plano para calcular a data prevista de cada parcela e o valor líquido depois do desconto da taxa.
• Nas contas a receber geradas por uma venda com forma de pagamento por Pix ou cartão: o vencimento e o valor de cada título seguem o que o plano define.

Por isso vale acertar este cadastro antes de vincular uma forma de pagamento a ele: taxa, prazo ou repasse errados aqui se propagam para toda venda que usar essa forma.

Como acessar

No menu lateral, abra Financeiro › Cadastros › Planos de recebimento. Se o item não aparecer, seu perfil de acesso ainda não tem permissão para esse cadastro — peça ao administrador do sistema. O mesmo vale para o botão de criar e para as ações de editar e excluir, que dependem das permissões correspondentes. Para entender por que itens aparecem ou somem conforme o perfil, veja Navegação, menu e permissões.

A lista de planos de recebimento

Ao abrir a tela, você vê os planos cadastrados. Por padrão, a tabela mostra o essencial:

• Descrição — o nome que você deu ao plano, como ele aparece na seleção da forma de pagamento.
• Ativo — um selo Ativo ou Inativo que indica se o plano está disponível para seleção em uma forma de pagamento nova.
• Prazo de recebimento (dias) — quantos dias depois da venda o valor chega na conta.

Pelo controle de colunas, você pode exibir também Instituição financeira, Conta bancária, Tipo de recebimento, Tipo de repasse, Intervalo de repasse (dias), Criado em e Atualizado em.

A busca, os filtros, a ordenação e o controle de colunas seguem o mesmo padrão de todas as listas do sistema, detalhado em Trabalhando com listas. Aqui, especificamente:

• Busca rápida: procura pela descrição do plano. Digite parte do nome para localizar.
• Filtros avançados: filtre por Instituição financeira, Conta bancária, Tipo de recebimento, Prazo de recebimento, Tipo de repasse, Intervalo de repasse, Ativo, Criado em e Atualizado em.
• Ordenação: clique no título de uma coluna para ordenar por ela. Independentemente da ordenação escolhida, os planos inativos ficam por último.
• Relatórios: o botão de relatórios gera um relatório dinâmico a partir das colunas exibidas no momento. Veja Relatórios a partir das tabelas para detalhes de como salvar uma visualização.

Tipo de recebimento: taxa única ou grade por parcela

O Tipo de recebimento é a escolha que muda os campos de taxa do plano:

• Pix e Cartão Débito cobram uma taxa única: a operadora desconta o mesmo percentual em toda venda desse tipo, sem parcelamento. O cadastro mostra um único campo, Taxa (%).
• Cartão Crédito admite parcelamento, e a taxa muda conforme o número de parcelas da venda — normalmente, quanto mais parcelas, maior a taxa — podendo variar também por bandeira. Em vez do campo único, o cadastro mostra a grade de parcelas.

Escolha o tipo primeiro: os campos de taxa abaixo dele mudam conforme a escolha, como descrito em Cadastrar e editar.

Cadastrar e editar

Use Novo plano de recebimento, no canto superior direito, para incluir um plano. Para alterar um já existente, abra o menu de ações (ícone de três pontos) na linha e escolha Editar. A janela é a mesma nos dois casos.

Os campos comuns, qualquer que seja o tipo de recebimento:

• Descrição (obrigatório): o nome do plano, como ele aparece na seleção da forma de pagamento. Inclua a operadora e a condição para reconhecer o plano de longe — por exemplo, Cielo Crédito - 30 dias ou Pix Itaú - mesmo dia.
• Ativo (obrigatório): Sim mantém o plano disponível para seleção em uma forma de pagamento nova; Não o esconde das seleções, sem apagá-lo. Um plano novo nasce como Sim.
• Instituição financeira (obrigatório): a operadora que processa o recebimento — por exemplo, Cielo, Rede ou Mercado Pago para cartão, ou o próprio banco para Pix. A lista vem do cadastro de instituições financeiras e mostra apenas as ativas; ele reúne bancos e operadoras de cartão no mesmo cadastro, então confira se você está selecionando a operadora certa, não um banco qualquer.
• Conta bancária (obrigatório): a conta da sua empresa para onde a operadora repassa o valor. A lista mostra apenas contas ativas que têm uma instituição financeira vinculada — contas de caixa, sem banco, não aparecem aqui porque não recebem repasse de operadora.
• Tipo de recebimento (obrigatório): Pix, Cartão Débito ou Cartão Crédito. Define se o plano usa taxa única ou grade de parcelas, como descrito acima.
• Prazo de recebimento (dias) (obrigatório): quantos dias depois da venda o valor chega na conta bancária vinculada. Use 0 quando a operadora credita no mesmo dia, comum no Pix.
• Tipo de repasse (opcional; nasce em Único): define se a operadora repassa o valor total da venda de uma vez (Único) ou em parcelas separadas, uma por vencimento (Por parcela). Uma venda parcelada no cartão pode ainda assim ter repasse Único — o parcelamento cobrado do cliente e o repasse feito à sua empresa são coisas diferentes.
• Intervalo de repasse (dias) (opcional; só aparece quando o Tipo de repasse é Por parcela): quantos dias separam um repasse do seguinte. Com prazo de 30 e intervalo de 30, por exemplo, a 1ª parcela chega em D+30, a 2ª em D+60, a 3ª em D+90, e assim por diante, sempre contando a partir da data da venda.

Intervalo de repasse em branco equivale a zero

Com o Tipo de repasse em Por parcela, deixar o Intervalo de repasse (dias) em branco não bloqueia o salvamento — o sistema trata como 0, e todas as parcelas acabam caindo na mesma data (D+prazo), como se o repasse fosse Único. Se a intenção é espalhar os repasses ao longo do tempo, preencha o intervalo; o campo não é obrigatório para o sistema, mas é obrigatório para o resultado fazer sentido.

Trocar o tipo de recebimento não apaga a taxa

Ao trocar o Tipo de recebimento de um formulário já preenchido, o sistema aproveita o que der: se você tinha uma grade de parcelas e muda para Pix ou Cartão Débito, a taxa da linha 1x vira o valor do campo Taxa (%); se você tinha uma Taxa (%) preenchida e muda para Cartão Crédito, ela vira a linha 1x da grade. Assim você não perde o número já digitado ao trocar de ideia sobre o tipo — mas sempre confira o valor depois da troca.

Pix e Cartão Débito: taxa única

• Taxa (%) (obrigatório): o percentual que a operadora desconta em toda venda desse tipo. Informe com vírgula (por exemplo, 1,99).

Cartão Crédito: grade de parcelas

Em vez do campo único, o cadastro mostra a grade de parcelas: uma linha por número de parcelas da venda, com a taxa correspondente.

Clique em Adicionar para incluir uma linha. Cada linha tem:

• Venda em Nx — o número de parcelas da venda ao qual a linha se aplica (de 1 a 24). As linhas precisam ser sequenciais a partir de 1: se você tem linhas para 1x e 3x, cadastre também a de 2x antes de salvar — o sistema recusa uma grade com buraco na sequência.
• Taxa (%) — o percentual descontado nas vendas com esse número de parcelas.
• Bandeira (opcional; nasce em Padrão): quando a operadora cobra taxas diferentes por bandeira de cartão (Visa, Mastercard e demais bandeiras cadastradas em Bandeiras), especifique a bandeira nesta linha. Deixe em Padrão para a taxa valer para qualquer bandeira que não tenha uma linha própria naquele número de parcelas — é a taxa “coringa” da parcela. Ter uma linha específica por bandeira só faz sentido quando a operadora realmente cobra diferente por bandeira; a maioria dos planos usa Padrão em todas as linhas.

Use o ícone de lixeira ao final da linha para removê-la. É preciso ao menos a linha de 1x para salvar o plano.

Como o sistema escolhe a taxa de uma venda

Para cada venda, o sistema procura primeiro, no número de parcelas da venda, uma linha da bandeira exata usada; se não encontrar, usa a linha Padrão do mesmo número de parcelas. Ou seja: uma linha específica de bandeira só se aplica às vendas daquela bandeira — as demais continuam sendo cobertas pela linha Padrão.

Desativar em vez de excluir

Quando uma operadora deixa de ser usada, prefira desativar o plano (campo Ativo em Não) a excluí-lo. Desativar tira o plano das seleções de forma de pagamento novas — ele não aparece mais ao cadastrar ou editar uma forma —, mas preserva o que já dependia dele: formas de pagamento e recebíveis que já usaram o plano continuam intactos. Para voltar a usá-lo, basta reativar.

Excluir

Para remover um plano de recebimento, abra o menu de ações na linha e escolha Excluir. O sistema pede confirmação mostrando a descrição do plano, para você não remover o registro errado.

Cuidado

A exclusão tira o plano do cadastro. Faça isso apenas para planos que você criou por engano ou que nunca foram usados. Se o plano já estiver vinculado a uma forma de pagamento, não exclua — desative-o (campo Ativo em Não), para não deixar a forma de pagamento apontando para um plano que não existe mais.

Dúvidas frequentes

Por que só vejo o campo Taxa (%) às vezes?

O campo Taxa (%) aparece somente para os tipos de taxa única — Pix e Cartão Débito. Para Cartão Crédito, ele some e dá lugar à grade de parcelas, porque a taxa nesse tipo pode variar conforme o número de parcelas e a bandeira. Escolha o Tipo de recebimento primeiro e o campo certo aparece.

Para que serve o campo Bandeira na grade de parcelas?

Ele deixa a taxa de uma parcela diferente conforme a bandeira do cartão usado na venda — por exemplo, uma taxa para Visa e outra, mais alta, para uma bandeira menos comum. Deixe em Padrão quando a operadora cobra a mesma taxa para todas as bandeiras naquele número de parcelas; especifique a bandeira só quando ela realmente tiver um valor próprio. A maioria dos planos não precisa dessa distinção e usa só linhas Padrão.

Uma conta não aparece na lista do campo Conta bancária. Por quê?

O campo lista apenas contas ativas que têm uma instituição financeira vinculada — as contas bancárias propriamente ditas. Contas de caixa ou carteira, sem banco associado, não aparecem, porque não recebem repasse de operadora. Se a conta que você procura não tem instituição vinculada, edite-a no cadastro de contas bancárias antes.

Qual a diferença entre Tipo de repasse Único e Por parcela?

Os dois definem como a operadora deposita o dinheiro na sua conta, não como a venda foi parcelada para o cliente. Em Único, o valor total da venda cai de uma vez, na data do Prazo de recebimento. Em Por parcela, o depósito é escalonado: uma parcela chega no prazo de recebimento, a seguinte depois de mais um Intervalo de repasse (dias), e assim sucessivamente. Uma venda parcelada em 3x no cartão pode ter repasse Único (tudo de uma vez) ou Por parcela (em 3 depósitos) — depende do que a operadora pratica, não do número de parcelas da venda.

Configurei Por parcela, mas todas as parcelas chegaram na mesma data.

Confira o campo Intervalo de repasse (dias): se ele ficou em branco, o sistema trata como 0, e o resultado é igual ao de um repasse Único — todas as parcelas caem juntas em D+prazo. O sistema não recusa salvar o plano sem esse valor, mas o repasse só fica de fato escalonado se você preencher o intervalo. Edite o plano e informe o número de dias entre um repasse e o seguinte.

Troquei o Tipo de recebimento e a taxa que eu tinha preenchido sumiu?

Não deveria. Ao trocar entre taxa única (Pix/Cartão Débito) e Cartão Crédito, o sistema aproveita o valor que você já tinha: a taxa vira a linha 1x da grade, ou a linha 1x da grade vira o campo Taxa (%), conforme o sentido da troca. Ainda assim, confira o valor depois de trocar o tipo — se a taxa não bater, digite-a de novo no campo correto.

A forma de pagamento não deixa escolher esse plano.

Na forma de pagamento da categoria Instituição, o campo Plano de recebimento só mostra planos com o mesmo Tipo de recebimento escolhido na forma — um plano de Pix não aparece para uma forma de Cartão Crédito, e vice-versa. Confira se o Tipo de recebimento do plano bate com o Tipo pagamento da forma; se não bater, ajuste um dos dois. Detalhes em Formas de pagamento.

Cadastrei o plano, mas ele não aparece ao criar uma forma de pagamento.

Confira duas coisas: o plano precisa estar Ativo, e o Tipo de recebimento dele precisa ser igual ao Tipo pagamento escolhido na forma. As seleções de forma de pagamento listam só os planos ativos e compatíveis com o tipo, de propósito, para não oferecer uma combinação que não faz sentido.

Posso excluir um plano que já foi usado?

Não é recomendado. Se o plano já está vinculado a uma forma de pagamento ou já gerou recebíveis, desative-o (campo Ativo em Não) em vez de excluir. Assim ele some das novas seleções, mas os vínculos existentes continuam preservados. Reserve a exclusão para planos criados por engano ou nunca usados.

Não vejo o cadastro no menu nem o botão de criar.

Esse cadastro e suas ações dependem da permissão de planos de recebimento no seu perfil de acesso. Se você precisa cadastrar e não vê o item ou o botão, peça o ajuste do seu perfil ao administrador do sistema.