Análise de cliente

A Análise de cliente reúne, em uma única tela, a fotografia de um cliente: quanto ele tem a receber, quanto está em atraso, quantos créditos disponíveis possui, quais pedidos ainda vão virar nota, quanto estoque tem reservado e como está a situação das demais empresas do mesmo grupo. Em vez de abrir contas a receber, créditos de cliente e pedidos de venda separadamente, você consulta tudo de um lugar só.

Ela é uma tela de consulta — não cria nem altera lançamentos. O que aparece aqui é montado a partir do que já existe no sistema: os títulos do contas a receber, os créditos da gestão de créditos de cliente, os pedidos de venda do cliente e as reservas de estoque vinculadas aos documentos dele. Use-a antes de decidir vender para um cliente, ao cobrar, ou para entender de relance a saúde de uma conta.

Nota

A Análise de cliente apenas lê e consolida dados de outras áreas. Para registrar um recebimento ou baixar um título, vá à área de origem (contas a receber, créditos de cliente). É essa mesma consolidação que o Controle de inadimplência consulta na hora de emitir um documento de venda.

Como acessar

No menu lateral, abra Financeiro › Análise de cliente. Se o item não aparecer, seu perfil de acesso não tem permissão para essa tela — peça ao administrador do sistema.

Há também um atalho a partir do cadastro: na lista de Vendas › Clientes, o menu de ações de cada linha traz a opção Analisar, que abre esta tela já com aquele cliente carregado. A opção Analisar só aparece para quem tem permissão de leitura da Análise de cliente; sem ela, o menu de ações traz apenas Editar e Excluir.

Ao entrar pelo menu, a tela começa vazia, pedindo que você escolha um cliente:

1. Clique em Selecionar cliente.

2. No campo de busca, digite parte do nome, da razão social ou do documento (CPF/CNPJ, com ou sem máscara). A lista mostra só clientes ativos com o papel Cliente.

3. Clique no cliente desejado. A análise é carregada na hora.

A tela é compartilhável por link

O cliente analisado fica registrado no endereço da página. Clique no nome do cliente no cabeçalho para copiar o link direto daquela análise — útil para mandar a um colega ou guardar como referência. Quem abrir o link cai direto na análise do mesmo cliente (desde que tenha permissão).

O cabeçalho

Com um cliente carregado, o topo da tela identifica de quem é a análise e oferece a troca rápida:

• Nome do cliente: o nome fantasia (ou a razão social, quando não houver fantasia). É clicável — ao clicar, o link da análise é copiado para a área de transferência.
• Filial: esta marca só aparece quando o cliente é uma filial de um grupo empresarial. Indica que existe uma matriz e, possivelmente, outras filiais — todas reunidas na seção Créditos & Rede.
• CPF/CNPJ e cidade/UF: a identificação documental e a localização do cliente, quando cadastradas.
• Analisar outro cliente: o seletor à direita troca o cliente analisado sem sair da tela, com a mesma busca por nome ou documento.

O botão de voltar, à esquerda, retorna à navegação anterior — preservando o caminho quando você chegou aqui a partir de outra tela.

Resumo financeiro

A primeira seção condensa a situação do cliente em indicadores diretos. Os quatro primeiros são financeiros; os quatro últimos resumem o histórico comercial.

• A receber: a soma de tudo que ainda falta receber do cliente, considerando as duplicatas em aberto (inclui as que já venceram). É o total que a empresa tem a haver dele.
• Em atraso: a parcela de A receber que já passou do vencimento. É o valor que efetivamente caracteriza o cliente como devedor e que o controle de inadimplência observa. Quando está zerado, o cliente está em dia.
• Créditos disponíveis: o saldo de créditos do cliente que pode ser usado para abater em vendas futuras (originado, por exemplo, de devoluções ou estornos). O detalhamento desse saldo está na seção Créditos & Rede.
• Duplicatas em aberto: quantas duplicatas compõem o valor a receber. Serve para dimensionar se o saldo está concentrado em poucos títulos ou pulverizado.
• Primeira compra: a data do primeiro pedido de venda registrado para o cliente, em qualquer status — inclui pedido em Rascunho, lançado no app Mobile ainda não emitido, e até Cancelado. Um traço (—) indica que não há nenhum pedido. Por isso ela pode aparecer preenchida mesmo com Total compras zerado: o primeiro registro do cliente ainda não virou venda de fato.
• Última compra: a data do pedido faturado ou concluído mais recente — útil para identificar clientes inativos.
• Total compras: a quantidade de pedidos já faturados ou concluídos. Pedidos ainda em aberto não entram nessa conta (eles aparecem em Pedidos a faturar).
• Total faturado: a soma dos valores faturados ou concluídos ao longo do relacionamento — uma medida do quanto o cliente já representou em vendas.

Nota

A receber e Em atraso olham para o contas a receber; Total compras e Total faturado olham para os pedidos de venda. Por isso um cliente pode ter muito faturado no histórico e, ainda assim, nada a receber — se já quitou tudo.

Duplicatas em aberto

Lista, título a título — do vencimento mais antigo para o mais recente —, o que sustenta o valor a receber: as duplicatas em aberto e vencidas do cliente. A tabela não tem filtro nem paginação: o conjunto de títulos em aberto de um cliente é naturalmente pequeno, então ela sempre mostra tudo de uma vez. Cada linha traz:

• Documento: o documento de origem do título (pedido de venda ou nota). Quando há rastreio, é um link que abre o documento em uma nova aba. Título sem origem rastreável, mas com um número de referência conhecido, aparece com o rótulo em texto simples (ex.: PV 123), sem link; título antigo sem nenhum registro de origem aparece com um traço (—).
• Descrição: a identificação do título (parcela, observação).
• Emissão e Vencimento: as datas do título.
• Atraso: uma etiqueta que aparece apenas quando o título está vencido, indicando há quanto tempo. A cor reflete a gravidade em quatro faixas — leve até 30 dias, moderado de 31 a 90, grave de 91 a 180, crítico acima de 180 —, do neutro ao vermelho. Títulos em dia, pagos ou cancelados não exibem etiqueta.
• Valor, Recebido e A receber: o valor original do título, o quanto já foi recebido e o que ainda falta. Quando há recebimento, Recebido é clicável e abre o extrato de pagamentos daquele título, com cada recebimento registrado.
• Último pagamento: a data do recebimento mais recente, se houver.
• Status: a situação do título (pendente, vencido, pago parcial).
• Form. Pagamento: a forma de pagamento associada, quando definida.

Dica

Quando a empresa organizacional usa o módulo de caixa, a tabela ganha a coluna Caixa para todos os usuários dela — não é uma preferência pessoal, é uma configuração da empresa inteira. A coluna liga o título ao caixa onde o recebimento foi lançado; quando esse caixa ainda não foi aprovado, uma etiqueta Pendente sinaliza que o recebimento ainda não está consolidado.

Quando o cliente não deve nada, a tabela mostra Nenhuma duplicata em aberto.

Pedidos a faturar

Mostra os pedidos de venda do cliente que ainda não viraram nota — em Rascunho, Mobile (lançado pelo vendedor no app e ainda não emitido no ERP) ou Emitido — ou seja, compromissos que vão se transformar em valor a receber quando faturados. É a leitura do que está “no forno” daquele cliente, do pedido mais recente para o mais antigo.

Cada linha traz o Número do pedido (link para o detalhe em Vendas), a Emissão, a Previsão entrega, as Observações e o Total. Sem nada pendente, a tabela exibe Nenhum pedido aguardando faturamento.

Nota

Esses pedidos ainda não entram em Total compras nem em Total faturado do resumo — eles só passam a contar depois de Faturado ou Concluído. Eles também não fazem parte de A receber, porque ainda não geraram títulos. Pedido Cancelado some desta lista e nunca chega a contar em Total compras, Total faturado ou A receber — mas, como Primeira compra considera qualquer status, um pedido cancelado ainda pode ser a Primeira compra do cliente (veja a nota acima).

Reservas de estoque

Esta seção vem recolhida por padrão — abra-a para ver, de um golpe, quanto estoque está comprometido com os documentos deste cliente. Ela lista as reservas de estoque vinculadas a ele: as reservas cujo documento de origem (pedido de venda, nota emitida ou pedido de retirada) pertence ao cliente.

Uma reserva é estoque comprometido: o produto segue fisicamente no estoque, mas está amarrado a uma operação que vai consumi-lo e, por isso, já não está livre para outra finalidade. É o que sustenta, por exemplo, a separação de mercadoria de um pedido de venda antes de ele virar nota.

Cada linha da tabela traz:

• Criada em: quando a reserva foi criada.
• Produto: o item reservado.
• Status: a situação da reserva — Ativa (segurando estoque), Concluída (consumida ou liberada) ou Cancelada.
• Origem: o tipo de documento que originou a reserva — Pedido de venda, Nota emitida ou Pedido de retirada — seguido do número do documento.
• Quantidade: a quantidade reservada. Quando a linha tem produto, a quantidade é um atalho que abre a tela de Reservas de estoque já filtrada por aquele produto, para examinar cada reserva que compõe o total.

O rodapé fecha com o Total reservado (ativas) — a soma das quantidades das reservas Ativas somente, ou seja, o compromisso de estoque vivo agora. Reservas Concluídas e Canceladas aparecem na lista para preservar o histórico, mas não entram nessa soma, porque já não comprometem estoque.

Sem reservas, a tabela mostra Nenhuma reserva para este cliente.

Nota

A tabela é somente leitura — um panorama do cliente, sem ações. Para examinar uma reserva em detalhe ou cancelá-la, abra a tela de Reservas de estoque (menu Estoque › Reservas).

Créditos & Rede

Esta seção vem recolhida por padrão — abra-a quando precisar do detalhe de créditos ou da visão do grupo. Reúne dois blocos.

Créditos avulsos

O extrato — mais recente primeiro — das movimentações de crédito do cliente, que explica o saldo mostrado em Créditos disponíveis. Cada linha traz a Data, o Tipo, a Descrição, o Valor e o Saldo posterior (o saldo de crédito logo após aquela movimentação). O rodapé fecha com o Total.

O Tipo distingue a natureza da movimentação:

• Entrada: um crédito gerado a favor do cliente — por exemplo, uma devolução ou um estorno. Aumenta o saldo disponível.
• Saída: um crédito consumido, abatido em uma venda. Reduz o saldo.

Sem movimentações, o bloco mostra Nenhuma movimentação de crédito.

Esta é uma versão resumida. O extrato completo — com filtros, busca, totais e os saldos anterior e posterior de cada movimentação — está em Créditos de cliente.

Empresas da rede

Quando o cliente faz parte de um grupo empresarial, este bloco lista as demais empresas ligadas à mesma matriz, agrupadas em duas seções — Matriz e Filial — cada uma com a contagem ao lado do rótulo (por exemplo, Filial (2)). O agrupamento segue o vínculo de grupo, não o papel da empresa: uma fornecedora ou transportadora que também seja filial do mesmo grupo aparece aqui ao lado dos clientes. Cada linha mostra um mini-resumo financeiro do membro — A receber, Em atraso e Créditos, calculados exatamente como no resumo principal — para você enxergar a exposição do grupo inteiro, não só da empresa em foco.

O botão Analisar, em cada linha, troca a análise para aquela empresa, sem precisar buscá-la de novo. Assim você navega entre matriz e filiais de um grupo acompanhando o financeiro de cada uma.

Se a empresa não pertence a um grupo, o bloco informa Esta empresa não faz parte de um grupo. O vínculo de grupo (matriz e filiais) é definido no cadastro do cliente, em Vendas › Clientes, na seção Grupo empresarial.

Como a análise se conecta à inadimplência

A Análise de cliente e o Controle de inadimplência olham para o mesmo dado: os títulos vencidos do cliente. A diferença é o momento.

• A Análise de cliente é a consulta sob demanda — você abre quando quer entender a situação de uma conta.
• O Controle de inadimplência é a verificação automática na emissão — ele lê os mesmos títulos vencidos e, conforme a parametrização, avisa ou bloqueia a venda.

Quando um documento de venda dispara um aviso de inadimplência, a Análise de cliente é o lugar para entender por quê: quais títulos estão vencidos, há quanto tempo e em que valor.

Onde mais a análise de cliente aparece

O mesmo resumo financeiro que abre esta tela também aparece, de forma compacta, no momento de vender: ao selecionar o cliente em Pedidos de venda, Orçamentos ou Notas emitidas, a seção de histórico financeiro do documento mostra créditos, saldo, documentos em aberto e situação de inadimplência do cliente — para decidir antes de emitir, sem precisar abrir a Análise de cliente à parte. Para o histórico completo, linha a linha, a Análise de cliente continua sendo o lugar certo.

Dúvidas frequentes

Não encontro a Análise de cliente no menu.

A tela exige permissão de leitura específica. Se o item Análise de cliente não aparece em Financeiro, peça ao administrador para liberar o acesso no seu perfil, em Configurações › Perfis de acesso.

Abri a tela e ela está vazia, só pedindo para selecionar um cliente.

É o estado inicial normal. A análise é sempre de um cliente por vez — clique em Selecionar cliente e escolha quem você quer analisar. Você também pode chegar já com o cliente carregado por um link direto compartilhado (veja A tela é compartilhável por link, acima), pelo atalho Analisar no menu de ações de um cliente em Vendas › Clientes, ou pelo botão Analisar da seção Créditos & Rede, ao navegar de uma empresa do grupo para outra.

Não encontro um cliente na busca de Selecionar cliente.

A busca lista só clientes ativos. Um cliente inativado no cadastro (Vendas › Clientes) não aparece nela — mas se você já tem o link direto da análise dele, salvo de antes de ser inativado, o link continua abrindo normalmente.

Qual a diferença entre A receber e Em atraso?

A receber é tudo que falta receber do cliente, vencido ou não. Em atraso é só a parte que já passou do vencimento. Um cliente pode ter valor a receber sem nenhum atraso (títulos ainda dentro do prazo) — nesse caso Em atraso fica zerado. Por exemplo: um cliente com A receber de R$ 5.000,00, dos quais R$ 2.000,00 já passaram do vencimento, mostra Em atraso de R$ 2.000,00 — os R$ 3.000,00 restantes ainda estão dentro do prazo.

A Primeira compra aparece preenchida, mas o Total compras está zerado. Como assim?

Primeira compra considera o pedido mais antigo do cliente em qualquer status, mesmo rascunho ou cancelado. Total compras só conta pedidos Faturados ou Concluídos. Se o único pedido do cliente ficou em rascunho ou foi cancelado, a data de Primeira compra aparece preenchida mesmo com o Total compras zerado — o cliente ainda não converteu nenhuma venda de fato.

A tela mostra 'Não foi possível carregar' com um botão Tentar novamente.

Indica falha ao buscar os dados do cliente — rede instável, ou o cliente do link não existe mais. Clique em Tentar novamente; se o erro persistir, confirme se o cliente ainda está cadastrado em Vendas › Clientes.

Por que um título aparece com etiqueta de atraso, mas posso receber normalmente?

A etiqueta de Atraso é apenas informativa: indica há quanto tempo o título está vencido e usa cores para sinalizar a gravidade. Ela não impede o recebimento — registrar a baixa continua sendo feito no contas a receber.

Cliquei no valor em Recebido e abriu outra janela.

Quando um título já teve algum recebimento, o valor em Recebido é um atalho para o extrato de pagamentos daquele título, onde você vê cada recebimento registrado. Títulos sem recebimento mostram o valor apenas como texto.

A seção Empresas da rede diz que o cliente não faz parte de um grupo.

Isso significa que o cadastro do cliente não está vinculado a uma matriz nem possui filiais. O vínculo de grupo é definido no cadastro do cliente (Vendas › Clientes), na seção Grupo empresarial. Sem esse vínculo, não há rede para listar.

O cliente tem muito Total faturado, mas nada a receber. Está certo?

Sim. Total faturado é o histórico acumulado de vendas faturadas; A receber é só o que está em aberto agora. Um bom pagador costuma ter alto total faturado e pouco (ou nada) a receber.

Os pedidos em Pedidos a faturar não aparecem em A receber. Por quê?

Porque ainda não geraram títulos. Um pedido só vira valor a receber quando é faturado (gera a nota e os títulos no contas a receber). Até lá, ele fica listado apenas em Pedidos a faturar.

O total reservado não soma todas as linhas da tabela.

O Total reservado (ativas) considera apenas as reservas Ativas — o compromisso de estoque que está vivo agora. Reservas Concluídas e Canceladas continuam na lista para preservar o histórico, mas não entram no total, porque já não seguram estoque.

Posso cancelar uma reserva direto desta tela?

Não. A seção é somente leitura — ela mostra o panorama das reservas do cliente. Para examinar uma reserva em detalhe ou cancelá-la, abra a tela de Reservas de estoque (menu Estoque › Reservas); o número na coluna Quantidade é um atalho que leva direto às reservas daquele produto.