Controle de inadimplência

O controle de inadimplência evita que o sistema emita documentos de venda para um cliente que está devendo. Quando ativado, ele olha os títulos vencidos do cliente no contas a receber e, no momento em que você tenta emitir um orçamento, um pedido de venda ou uma nota, avisa — ou bloqueia — a operação.

A ideia é simples: enquanto o documento é só um rascunho, você trabalha à vontade. O sistema só interfere na hora de emitir, que é quando a empresa realmente se compromete com a venda. Um cliente inadimplente pode ter orçamentos e pedidos digitados normalmente; o que não acontece sem uma decisão consciente é a emissão.

Quando há um bloqueio, existem dois caminhos: quem tem autonomia libera o cliente na hora; quem não tem solicita a liberação a um gestor, que aprova ou recusa. Esta página explica como ligar o controle, o que cada parâmetro faz e como funciona cada etapa.

Nota

A situação financeira do cliente (títulos em aberto e vencidos) é mantida no contas a receber e consolidada na análise de cliente. O controle de inadimplência apenas lê esses dados na emissão — ele não cria nem baixa títulos, e não altera o cadastro do cliente.

Como ativar e configurar

O controle é definido por empresa da organização, não por cliente. Você liga e parametriza uma vez, e a regra passa a valer para todos os documentos daquela empresa.

No menu lateral, abra Configurações › Empresas, edite a empresa desejada e abra a seção Financeiro. O bloco Controle de inadimplência reúne os parâmetros abaixo.

• Habilitar controle de inadimplência (Sim / Não): a chave geral. Em uma empresa recém-cadastrada, vem em Não (padrão), e o sistema não verifica títulos vencidos em nenhuma emissão. Enquanto está em Não, os demais campos deste bloco deixam de aparecer — só voltam à tela quando você marca Sim, momento em que a verificação passa a valer e os parâmetros abaixo se aplicam.
• Dias de carência após vencimento: a folga, em dias, que você dá ao cliente depois do vencimento antes de considerá-lo inadimplente. Com 0 (padrão), o cliente é bloqueado já no dia seguinte ao vencimento. Com 5, por exemplo, um título vencido há três dias ainda não bloqueia; a partir do sexto dia, sim.
• Antecipação pré-bloqueio: o oposto da carência. Em vez de dar folga, antecipa o bloqueio para alguns dias antes do vencimento — útil para tratar o cliente como inadimplente assim que a data se aproxima. Deixe em branco para não antecipar.
• Gestores de liberação: os usuários que recebem a notificação quando um vendedor pede liberação (veja Solicitar liberação ao gestor). O campo aceita qualquer usuário cadastrado no sistema — não filtra por perfil de acesso. Quem de fato vê e usa os botões de decisão (Aprovar, Rejeitar, ou Liberar inadimplência direto num documento) é definido à parte, pela permissão do perfil de acesso (veja Permissões). Cadastre aqui os mesmos usuários que têm essa permissão, para a notificação chegar a quem pode decidir.

Carência e antecipação não convivem

Os dois campos são mutuamente exclusivos: preencher um zera o outro. Faz sentido — ou você dá folga depois do vencimento (carência), ou antecipa o bloqueio antes dele (antecipação), nunca os dois ao mesmo tempo. Ao informar a antecipação, a carência é desativada automaticamente e exibe Inativo; ao informar a carência, a antecipação é que fica inativa.

O que dispara o bloqueio

Com o controle habilitado, a verificação acontece na emissão de orçamentos, pedidos de venda e notas. Ao escolher um cliente com títulos vencidos (já descontada a carência ou somada a antecipação), o documento exibe um aviso de inadimplência e a emissão fica condicionada a uma liberação.

O aviso traz um resumo direto da situação: a marca Inadimplente, o valor pendente, quantos títulos estão vencidos e desde quando vence o mais antigo. A partir daí, a ação disponível depende da sua permissão.

Dica

Enquanto o documento é rascunho, você preenche itens, condições e tudo mais normalmente. O aviso serve para você já tratar a liberação antes de emitir — não para travar a digitação.

Quando o cliente está inadimplente

Há dois caminhos, e qual deles você vê depende da sua permissão.

Liberar você mesmo

Se você tem permissão para liberar inadimplência, o aviso traz o botão Liberar inadimplência.

1. No aviso de inadimplência do documento, clique em Liberar inadimplência.

2. No diálogo Liberar inadimplência, informe um Motivo (opcional) — uma nota curta sobre por que a venda está sendo liberada mesmo com o cliente devendo.

3. Clique em Confirmar liberação. O aviso passa ao estado Liberado e a emissão fica desbloqueada.

Solicitar liberação ao gestor

Se você não pode liberar por conta própria, mas pode solicitar, o aviso traz o botão Solicitar liberação. A solicitação vai para um gestor, que decide.

1. Clique em Solicitar liberação.

2. No diálogo, escreva o Motivo da solicitação. Ele é obrigatório e precisa ter ao menos dez caracteres — afinal, o cliente está devendo, e o gestor precisa saber por que você quer vender mesmo assim.

3. Clique em Enviar solicitação. O aviso passa a Aguardando aprovação e o gestor é avisado.

A notificação ao gestor é em tempo real: assim que a solicitação é enviada, ela aparece no sino de notificações, no topo da tela, para os gestores de liberação cadastrados — sem precisar recarregar a página.

Cabe ao gestor decidir, a partir do próprio documento:

• Aprovar — a liberação passa a valer e o vendedor pode emitir. O diálogo de confirmação avisa que o vendedor será notificado.
• Rejeitar — exige um Motivo da rejeição (também com ao menos dez caracteres). O vendedor é notificado da recusa e da justificativa.

Os estados do aviso

O mesmo aviso muda de cor e de conteúdo conforme a situação, para você saber de relance o que está acontecendo:

• Inadimplente, sem liberação: estado de bloqueio. Mostra o resumo da dívida e o botão de ação cabível ao seu perfil (Liberar inadimplência ou Solicitar liberação).
• Aguardando aprovação: a solicitação foi enviada e espera a decisão do gestor. O vendedor vê Solicitação enviada ao gestor.
• Liberado: há uma liberação ativa para o documento. O aviso mostra Liberado e por quem foi aprovada (e, quando houve pedido, quem solicitou). Esse estado permanece visível mesmo depois de a emissão ser desbloqueada — é o registro de que aquela venda foi autorizada.

A liberação vale por documento e uma única vez

Cada liberação fica amarrada ao documento em que foi concedida e é consumida na emissão dele. Ou seja: liberar a inadimplência em um pedido não libera os demais documentos do mesmo cliente — cada orçamento, pedido ou nota tem a sua própria liberação.

Desfez a emissão? A liberação volta

Se você desfizer a emissão de um documento que havia sido liberado, a liberação consumida é devolvida a ele. Assim, ao reemitir, o cliente inadimplente não precisa de uma liberação nova — vale a que já tinha sido autorizada. Isso evita pedir aprovação ao gestor de novo só porque a emissão foi desfeita e refeita.

Quando a inadimplência não é verificada

Nem toda emissão passa pelo controle, mesmo com ele habilitado e o cliente devendo. A verificação não se aplica quando:

• a nota não gera financeiro — operações como remessa ou bonificação, que não criam contas a receber, não têm o que cobrar;
• a nota está marcada como sem pagamento;
• a nota foi gerada a partir de um pedido de venda já faturado — nesse caso o financeiro já foi resolvido no pedido, e cobrar de novo na nota seria duplicidade;
• o documento já passou da fase de emissão — em status posteriores (emitido, faturado, convertido, cancelado), o aviso não aparece e as seções não ficam bloqueadas, porque a decisão de emitir já foi tomada.

Permissões

Quem vê cada botão depende do perfil de acesso:

• Liberar inadimplência: permite autorizar a venda na hora, sem depender de ninguém.
• Solicitar liberação: permite pedir a um gestor que autorize.

Quem não tem nenhuma das duas vê o aviso de inadimplência apenas como informação, sem ação disponível. Ajuste isso em Configurações › Perfis de acesso.

Gestores de liberação e permissão são coisas diferentes

É a permissão Liberar inadimplência do perfil de acesso — não a lista de Gestores de liberação da empresa — que decide quem vê e usa os botões Aprovar e Rejeitar numa solicitação pendente. A lista de gestores só define quem recebe a notificação da solicitação. Mantenha as duas alinhadas: um usuário cadastrado como gestor sem a permissão é avisado, mas não consegue decidir.

Dúvidas frequentes

Não estou vendo os campos de carência, antecipação e gestores na seção Financeiro.

Esses campos aparecem somente quando Habilitar controle de inadimplência está em Sim. Em uma empresa recém-cadastrada o controle vem em Não e o bloco mostra só essa chave geral — os parâmetros voltam à tela assim que você muda para Sim, momento em que a verificação passa a valer e os campos abaixo se aplicam.

Liguei o controle, mas a emissão não está sendo bloqueada.

Confira três pontos: o cliente realmente tem títulos vencidos no contas a receber; a carência (ou a antecipação) configurada ainda não passou para o caso dele; e o documento está em rascunho — em status posteriores o aviso não aparece, porque a emissão já ocorreu.

Posso configurar carência e antecipação ao mesmo tempo?

Não. Os dois campos são mutuamente exclusivos: ao informar um, o outro é desativado e passa a exibir Inativo. Use dias de carência após vencimento para dar folga depois do vencimento ou antecipação pré-bloqueio para bloquear antes dele — nunca os dois juntos.

O cliente está devendo, mas nenhum aviso aparece no pedido.

Verifique se o controle de inadimplência está habilitado na seção Financeiro da empresa (em Configurações › Empresas) e se há um cliente selecionado no documento. Sem cliente, não há o que verificar.

Liberei o cliente e o aviso continua aparecendo.

É o esperado: depois de liberar, o aviso fica verde, no estado Liberado, como registro de que aquela venda foi autorizada. Ele não bloqueia mais a emissão.

Desfiz a emissão de um documento liberado. Preciso liberar de novo?

Não. Ao desfazer a emissão, a liberação é devolvida ao documento — você reemite sem nova autorização.

Solicitei a liberação e não acontece nada.

A solicitação fica aguardando aprovação de um gestor. Os gestores de liberação recebem o pedido no sino de notificações e decidem por lá ou pelo próprio documento. Se ninguém responde, confirme com o responsável quem está cadastrado em Gestores de liberação.

Quem recebe e aprova as solicitações de liberação?

Os usuários cadastrados em Gestores de liberação, na seção Financeiro da empresa (Configurações › Empresas), recebem o pedido em tempo real no sino de notificações. Para decidir a partir do próprio documento — Aprovar (libera a emissão) ou Rejeitar (exige um motivo e notifica o vendedor da recusa) — o usuário também precisa da permissão Liberar inadimplência no perfil de acesso (veja a próxima pergunta).

Cadastrei um usuário em Gestores de liberação, mas ele não vê os botões Aprovar e Rejeitar.

São coisas diferentes. Gestores de liberação (em Configurações › Empresas › Financeiro) só define quem recebe a notificação da solicitação. Quem decide — vê e usa os botões Aprovar/Rejeitar, ou libera direto num documento pelo botão Liberar inadimplência — é quem tem a permissão Liberar inadimplência marcada no perfil de acesso (Configurações › Perfis de acesso). Garanta que o usuário tenha as duas coisas: a notificação chega mesmo sem a permissão, mas a ação de decidir depende dela.

Emiti uma nota de remessa e não houve verificação de inadimplência.

Correto: notas que não geram contas a receber (remessa, bonificação), notas sem pagamento e notas vinculadas a um pedido já faturado não passam pelo controle, porque não há cobrança nova a proteger.