Créditos de cliente

A tela de Créditos de cliente é o extrato do crédito que cada cliente tem a favor dele na sua empresa. Um crédito é um valor a favor do cliente. Pode nascer quando ele devolve mercadoria, quando não recebe parte do que comprou, ou quando a empresa recebe dinheiro adiantado (recebimento de crédito), e depois abate uma próxima compra.

Nesta tela você consulta o histórico (entradas e saídas, com saldo antes e depois) e, quando a empresa não usa Controle de caixa, também recebe crédito pelo botão Receber crédito. Com Controle de caixa ativado, o mesmo recebimento fica no caixa em que foi feito (aberto ou em correção, na seta ao lado de Novo lançamento), não neste extrato. O extrato continua sendo o lugar onde você audita o que entrou e saiu do saldo.

O saldo que aparece aqui é o mesmo que reaparece, por exemplo:

• na emissão de pedidos de venda e notas: quando o cliente tem saldo, surge a forma de pagamento Crédito de cliente para abater o valor da compra.
• na análise de cliente: o total disponível e o extrato resumido aparecem no resumo financeiro.
• no cadastro do cliente: o saldo de crédito fica visível como informação de consulta.

Como acessar

No menu lateral, abra Financeiro › Créditos de cliente. Se o item não aparecer, seu perfil de acesso ainda não tem permissão para créditos de cliente. Peça ao administrador do sistema.

Para receber crédito (criar entrada a partir de dinheiro), o perfil precisa da ação criar em créditos de cliente, além de ler. Perfis que só têm consulta continuam vendo o extrato, sem o botão.

A lista de créditos

Ao abrir a tela, você vê o extrato de todas as movimentações de crédito, da mais recente para a mais antiga. Por padrão, a tabela mostra:

• Data/hora: quando a movimentação ocorreu.
• Cliente: de quem é o crédito.
• Tipo: Entrada / Saída nas origens automáticas. No recebimento de crédito, o distintivo mostra Recebimento (entrada) ou Estorno de recebimento (saída do estorno).
• Descrição: o motivo da movimentação (por exemplo, a devolução ou o texto do recebimento).
• Valor: o valor da movimentação. Entradas aparecem em verde com o sinal +. Saídas, em vermelho com o sinal -.
• Saldo anterior: quanto o cliente tinha de crédito antes desta movimentação.
• Saldo posterior: quanto ficou depois dela.

As colunas Saldo anterior e Saldo posterior deixam claro como o saldo de cada cliente evoluiu linha a linha. É útil para conferir de onde veio um valor.

Pelo controle de colunas, você pode exibir também Nota fiscal, Entrega e Pedido de venda, os documentos que originaram cada movimentação automática. Use-os quando precisar rastrear qual devolução gerou um crédito ou em qual pedido ele foi abatido. No recebimento de crédito, o menu de ações da linha aponta para o caixa ou para as movimentações, conforme o dinheiro tenha sido registrado.

Buscar, filtrar e ordenar

• Busca rápida: digite parte da Descrição da movimentação.
• Filtros avançados: refine por Cliente, Tipo (Entrada ou Saída), Origem (Consumo em venda, Recebimento avulso, Devolução de carga, Estorno de consumo ou Migração), Data/hora da movimentação, Criado em ou Criado por. É útil, por exemplo, para ver só os recebimentos de um cliente em um período. Criado por mostra o nome de quem incluiu o registro. Quando o próprio sistema criou o registro, na implantação, numa migração ou numa carga inicial, aparece Tromso.
• Ordenação: clique no título de Data/hora, Tipo ou Valor para ordenar por essa coluna. Por padrão, a lista vem ordenada da movimentação mais recente para a mais antiga.
• Páginas: avance pelos resultados nos controles do rodapé da tabela.

Os totais do rodapé

O rodapé da tabela traz dois totalizadores, que respeitam os filtros e a busca ativos:

• Total da página: a soma das movimentações exibidas na página atual. Entradas somam, saídas subtraem.
• Total geral: o saldo de todas as movimentações que atendem aos filtros (todas as entradas menos todas as saídas). Ao filtrar por um cliente, este é o crédito que ele tem disponível.

Receber crédito (dinheiro que vira saldo)

Receber crédito registra dinheiro recebido do cliente sem título de contas a receber e, no mesmo momento, sobe o saldo de crédito desse cliente para abater em vendas futuras: adiantamento, depósito ou valor deixado em loja.

Não é ajuste manual de saldo “do nada”: sempre há conta bancária/caixa real, categoria financeira de receita e valor positivo. A conta virtual Créditos de clientes (usada só quando se consome crédito numa venda) não pode ser destino desse recebimento.

Onde fica o botão

O lugar do botão depende do Controle de caixa da empresa (Configurações › Empresas, campo financeiro):

• Controle de caixa ativado: use Receber crédito dentro do caixa aberto ou em correção (ao lado de Receber contas / Novo lançamento). O dinheiro entra como lançamento deste caixa, inclusive quando quem opera tem Gerenciar e está no caixa de outro operador. O saldo de crédito do cliente sobe na hora. Depois que o caixa é aprovado, o lançamento vira movimentação financeira.
• Controle de caixa desligado: o botão aparece nesta tela (Créditos de cliente) e também em Movimentações. O dinheiro já nasce como movimentação financeira de entrada.

Em todos os caminhos o resultado no extrato é o mesmo: uma Entrada com distintivo Recebimento.

O que preencher

No modal Receber crédito:

1. Cliente (obrigatório): quem recebe o crédito.
2. Valor (obrigatório): maior que zero.
3. Data de recebimento (obrigatória).
4. Categoria financeira (obrigatória): categorias do tipo Receita ou Ambos. Sem categoria o sistema recusa o lançamento.
5. Conta destino: opcional na tela (se vazia, usa a conta de recebimento padrão da empresa). Tem de ser conta bancária ou de caixa real. Conta virtual é rejeitada.
6. Centro de custos: opcional.
7. Descrição (obrigatória, até 255 caracteres).
8. Observações: opcional.

Confirme: o extrato ganha a entrada e o Saldo posterior do cliente aumenta.

Como estornar um recebimento

O estorno debita o saldo do cliente e registra a contrapartida no extrato (distintivo Estorno de recebimento). Não há estorno parcial nesta rotina.

• Ainda no caixa (lançamento pendente de aprovação): não use estornar pela lista de créditos. Remova o lançamento no caixa em que foi feito (aberto ou em correção). Isso estorna o crédito junto. Se o caixa já estiver pendente de aprovação, reabra o caixa para poder remover o lançamento.
• Depois que o dinheiro já virou movimentação (caixa aprovado, ou empresa sem Controle de caixa): no menu da linha do recebimento, use Estornar recebimento (a confirmação tem o mesmo título, e o botão confirma com Estornar). O sistema cria a saída no extrato e a saída financeira ligada à entrada original.

Se o cliente já usou parte ou todo o crédito em uma venda, o estorno é recusado: desfaça a venda que consumiu o crédito (ou aguarde saldo suficiente) e tente de novo. Lançamentos e movimentações gerados por recebimento ou pelo estorno não se editam nem se excluem como lançamento manual: o caminho correto é o estorno pelo crédito (ou a remoção no caixa, no caso pré-aprovação).

Permissão criar

Se você vê o extrato mas não o botão Receber crédito, peça ao administrador para conceder a ação criar em Financeiro › Créditos de cliente no perfil de acesso. Só leitura/exportação não basta para receber.

Como um crédito é gerado automaticamente (outras entradas)

Além do recebimento de crédito, entradas automáticas nascem na aprovação do caixa da carga (devolução total ou entrega parcial) e no estorno de um abatimento (quando uma venda paga com crédito é desfeita). Nessas rotinas você não digita o crédito: o sistema cria a entrada a partir do que aconteceu na entrega ou na venda.

Devolução total da entrega

Quando uma entrega inteira é devolvida (reversão do supervisor):

1. A entrega é devolvida e a aprovação do caixa da carga confirma a devolução.

2. O sistema verifica o título, a conta a receber, da nota daquela entrega:

   • Se o título ainda estava em aberto, ele é apenas cancelado: não há o que devolver em dinheiro, então não vira crédito.
   • Se o título já estava pago (total ou parcialmente), o valor recebido vira um crédito a favor do cliente.

3. A movimentação entra no extrato como Entrada, com uma descrição indicando a devolução de origem, e o Saldo posterior do cliente aumenta nesse valor.

Entrega parcial ou não recebida

Quando o cliente recebe só parte dos itens (entrega parcial) ou não recebe a entrega, o sistema apura o resíduo, o que foi comprado e não chegou ao cliente, item a item, e gera um crédito proporcional ao valor desse resíduo:

1. Na confirmação da entrega, a quantidade não entregue de cada item é registrada na conferência.

2. Na aprovação do caixa da carga, o sistema soma o valor do que não foi entregue (preço de cada item vezes a quantidade não entregue).

3. Esse valor vira um crédito a favor do cliente, registrado como Entrada no extrato.

Nota

Na entrega parcial ou não recebida, o título, a conta a receber, não é alterado: o cliente segue com o título original e recebe o valor do que faltou como crédito, para abater numa próxima compra. Diferente da devolução total, aqui o crédito é gerado mesmo que o título ainda esteja em aberto.

Nota

Cada entrega gera o crédito uma única vez. Reprocessar a mesma aprovação não duplica o crédito.

Estorno de um abatimento

O estorno de um abatimento devolve o crédito ao cliente quando uma venda que foi paga com crédito deixa de valer. É a contrapartida da saída: se o cliente abateu R$ 100 de crédito numa venda e essa venda é desfeita, os R$ 100 voltam ao saldo dele, registrados como uma Entrada no extrato com a descrição iniciando por Estorno de consumo, seguida da descrição da movimentação original que foi desfeita. Acontece quando:

• o faturamento do pedido é cancelado ou desfeito: o crédito consumido naquele pedido é devolvido.
• a nota é cancelada ou inutilizada na SEFAZ: o crédito consumido naquela nota é devolvido.

O estorno é automático e ocorre uma única vez por abatimento: desfazer e refaturar a mesma venda não devolve crédito em duplicidade.

Como o crédito é usado (saídas)

O crédito é consumido quando você o escolhe como forma de pagamento. Quando um cliente tem saldo, a opção Crédito de cliente aparece nos pagamentos da emissão:

• Em pedidos de venda e notas: ao montar os pagamentos, surge o aviso Crédito disponível, informando quanto o cliente tem. Selecione a forma de pagamento Crédito de cliente para abater o valor da compra. O sistema já sugere o menor valor entre o saldo disponível e o que falta pagar na compra. Se o cliente não tem saldo, a opção não aparece.
• No recebimento de uma movimentação financeira: ao receber com a forma de pagamento de crédito de cliente, o sistema avisa o saldo de crédito atual e preenche a conta de destino automaticamente com a conta virtual de créditos.

Cada uso registra uma Saída no extrato, e o Saldo posterior do cliente diminui no valor abatido.

A forma Crédito de cliente é do sistema

Nas telas de pagamento, Crédito de cliente aparece na lista de Formas de pagamento como uma forma mantida automaticamente pelo sistema: não pode ser editada nem excluída, e só fica disponível quando o cliente tem saldo.

Onde mais o crédito aparece

Além deste extrato, o crédito do cliente aparece de forma consolidada na análise de cliente: o resumo financeiro mostra o card Créditos disponíveis com o saldo total, e a seção Créditos avulsos repete o extrato em versão resumida (o nome “avulsos” ali é legado: a lista é o histórico completo de entradas e saídas, não um tipo separado de crédito). O saldo também fica visível, apenas para consulta, no cadastro do cliente.

Dica

Para acompanhar o restante da vida financeira do cliente, como recebimentos, pagamentos e transferências, veja Movimentações. Com Controle de caixa, o dinheiro do dia a dia passa por Caixas. O cadastro do cliente é detalhado em Clientes.

O que esta tela não faz

Esta tela não edita nem exclui linhas do extrato como um cadastro comum, e não inventa saldo sem movimento de dinheiro. O crédito nasce de recebimento (com dinheiro na conta/caixa), de devolução/entrega parcial ou de estorno de abatimento. Ele é baixado quando usado em uma venda e, no caso do recebimento, volta pelo estorno (ou pela remoção do lançamento no caixa). Assim o extrato permanece o reflexo do que aconteceu no financeiro e na operação.

Dúvidas frequentes

Onde fica o botão Receber crédito?

Depende do Controle de caixa da empresa. Com o controle ativado, o botão fica no caixa aberto ou em correção (tela do caixa, ao lado de Receber contas). Com o controle desligado, fica nesta tela e em Movimentações. Em todos os casos o saldo sobe no extrato na hora. Se você não vê o botão em lugar nenhum, confira a permissão criar em créditos de cliente no seu perfil.

Posso lançar um crédito sem receber dinheiro?

Não por esta rotina. Receber crédito sempre registra conta real e categoria de receita. Crédito “só de ajuste” sem dinheiro não existe neste fluxo. Devolução e entrega parcial continuam gerando crédito automaticamente a partir da operação de carga.

Tentei estornar e o sistema pediu para remover o lançamento no caixa.

O recebimento ainda está no caixa, antes da aprovação. Estorne removendo o lançamento no caixa em que foi feito (aberto ou em correção). Se o caixa já estiver pendente de aprovação, reabra para poder remover. Depois que o caixa for aprovado, o estorno passa a ser pelo menu da linha nesta tela.

Não consigo estornar porque o crédito já foi usado.

O estorno debita o saldo atual do cliente. Se a venda já consumiu o crédito, desfaça essa venda (o abatimento volta sozinho como estorno de consumo) ou aguarde o cliente ter saldo de novo. Não há estorno parcial do recebimento.

Devolvi uma entrega inteira e não apareceu crédito nenhum.

Na devolução total, o crédito só é gerado quando o título, a conta a receber, daquela nota já estava pago. Se o título ainda estava em aberto, ele é apenas cancelado na devolução: não há valor recebido para virar crédito. Já na entrega parcial ou não recebida, o crédito do valor que faltou é gerado mesmo com o título em aberto, e o título não é alterado.

O cliente tem crédito, mas a forma de pagamento Crédito de cliente não aparece na venda.

A opção só é exibida quando o saldo do cliente é maior que zero. Confirme o saldo do cliente no filtro por Cliente desta tela (o Total geral mostra o saldo) ou no resumo financeiro da análise de cliente.

Cancelei uma venda paga com crédito e apareceu uma entrada no extrato. O que é?

É o estorno do abatimento. Quando uma venda paga com crédito é cancelada ou tem o faturamento desfeito (ou a nota é cancelada/inutilizada na SEFAZ), o valor que havia sido abatido volta ao saldo do cliente, registrado como uma Entrada com a descrição iniciando por Estorno de consumo. É automático e ocorre uma única vez por abatimento.

Como sei de qual devolução veio um crédito ou em qual pedido ele foi usado?

Exiba as colunas Nota fiscal, Entrega e Pedido de venda pelo controle de colunas. Elas mostram os documentos que originaram cada movimentação automática. No recebimento de crédito, use o menu da linha para abrir o caixa ou as movimentações ligadas ao dinheiro.

O que significam Saldo anterior e Saldo posterior?

São o saldo de crédito do cliente imediatamente antes e depois daquela movimentação. Acompanhando a coluna Saldo posterior de cima para baixo, você vê o saldo evoluir a cada entrada e saída.

O Total geral está diferente do que eu esperava.

O Total geral é o saldo de todas as movimentações que atendem aos filtros ativos. Para ver o saldo de um único cliente, filtre por Cliente. Para um período, ajuste o filtro de Data/hora.

Na análise de cliente, o que é a seção Créditos avulsos?

É o mesmo extrato desta tela, em versão resumida: o nome “avulsos” é histórico e não significa um tipo especial de crédito. O recebimento de crédito (dinheiro → saldo) é o botão Receber crédito, não essa seção.